검찰은 A씨가 다주택자인 자신이 직접 돈을 빌리기보다는 평판 조회가 어렵거나 집이 없는 명의신탁자들을 내세워 돈을 빌리는 게 유리하다고 생각해 가짜 집주인을 내세운 것으로 보고 있다.